Всё, что Вам нужно знать о Стейблкоинах

Вы также предоставляете часть своих средств и получаете проценты. Только в случае с DeFi-проектами вы можете вернуть средства в любой момент. Проценты доходности изменяются при создании нового блока в блокчейне, исходя из баланса спроса и предложения. Если процент станет слишком низким, вы можете вывести средства вместе с прибылью. Хеджирование — страхование финансовых рисков при помощи финансовых инструментов. Например, вы хотите застраховаться от падения стоимости криптовалюты.

• Стейблкоины не так привлекательны для инвесторов как классические криптовалюты, ведь стабильные монеты не могут похвастаться высоким потенциалом для роста стоимости.
• Еще один риск — возможные вопросы к «стабильным монетам» со стороны регуляторов.
• Это может быть особенно полезно для людей в развивающихся странах или для мигрантов, которые отправляют деньги домой в другие страны.
• Их стейблкоин называется “El Petro”, который обеспечен нефтью.

Он привязан к доллару США и предназначен для осуществления быстрых и стабильных транзакций. Такие виды монет привязаны к драгоценным металлам, нефти, зерну или другим сырьевым товарам. Их задача — обеспечить стабильность стоимости, отражая цену товаров на рынке. Как правило такие стейблкоины используют механизмы, позволяющие владельцам обменивать их на физические товары.

Главным плюсом является надежность, понятность и то, что его везде принимают. Стейблкоины (от англ. “Stablecoin”, “stable” – “стабильный”, “coin” – “монета”) — это семейство криптовалют, работающие по технологии Блокчейн и имеющие в качестве залога обеспечение в виде актива. В зависимости от эмитента залог может быть в виде фиатных денег (доллары), золота, нефти, алмазов. Кроме того, существуют и так называемые «необеспеченные» стейблкоины.

Хотя эти монеты и не являются стейблкоинами, они демонстрируют стабильный рост

Применение стейблкоинов расширит доступ к стабильной валюте для нуждающихся в этом по всему миру. Относительная стабильность курса американского доллара по отношению к валютам других стран принимается сегодня как данность. Конечно, инфляция постепенно обесценивает и доллар, но весьма незначительно, если учитывать ситуацию в развивающихся странах, валюты которых могут терять свою ценность на 15% и более в год. Алгоритмические стейблкоины являются наиболее экспериментальными типами, эта категория охватывает широкий спектр технических средств поддержания привязки или плавающей привязки. Они обычно используют смарт-контракты для алгоритмического управления чеканкой или покупкой и сжиганием новых токенов, чтобы поддерживать привязку цены.

Популярность стейблкоинов, как и других видов криптовалют — штука непостоянная. На неё влияют растущее принятие, взлеты https://boriscooper.org/chto-takoe-steyblkoiny/ и падения цен, инфоповоды. Мы собрали список из 12 популярных в 2023 году стейблкоинов — in our honest opinion.

Плюсы стейблкоинов

В отличие от фиата этот тип крипты проще переводить между адресами, счетами, он быстрее отправляется на кошелек. Как следует из названия, эти криптовалюты наиболее стабильны и используются как «убежище» в ходе обвала рынка. Стоимость стейблоина близка к стоимости фиатной валюты и волатильность ее цены низкая.

Какие-либо трудности у организации, контролирующей резервы, включая претензии со стороны регуляторов и манипуляции отчетностью, могут повлечь за собой проблемы у всех держателей стейблкоина. Кроме того, неизвестно, как именно оператор стабильной монеты может использовать резервы. Кроме того, стейблкоины являются средством защиты от волатильности в криптовалютном портфеле и активно используются в DeFi-приложениях.

Финансовые учреждения разного уровня собственности сначала не рассматривали криптовалюту в качестве угрозы для своего существования. Но со временем стало ясно, что блокчейн способен изменить многие подходы, в том числе в банковской сфере. Стейблкоины отлично вписываются в философию традиционных финансовых учреждений. Стандартные бюрократические институты понемногу приобщаются к цифровому миру.

Виды стейблкоинов

Например, можно заблокировать стейблкоины USDT в протоколе Aave. В ноябре 2020 года процент доходности по ним составляет около 5% годовых, что похоже на банковские депозиты по размеру доходности. Главная идея в том, что компания выпускает криптомонеты, которые обеспечены криптовалютами. То есть 1 условная единица стейблкоина обеспечена 2 долларами США в Биткоине или Эфириуме. Существует и обратная ситуация, утверждает Григорий Клумов, когда у инвестора много криптовалюты, и он не хочет терять ее характеристик.

В этом случае стейблкоин помог банку снизить расходы и комиссии, ускорить процедуры проведения платежей. Блокчейн оказался быстрее традиционной системы SWIFT, особенно на трансграничных участках. Это процедура контроля объема при помощи дополнительной эмиссии других поддерживающих монет. Если нужно снизить курс, разработчик выпускает коины, для повышения — уничтожает часть из них. То есть создается избыток или дефицит, регулируется спрос и предложение. Волатильность средства поддержки влияет на стейблкоин.

Как работают стейблкоины

Есть стабильные криптовалюты на основе других валют, например, евро — Stasis Euro , или на основе сингапурского доллара — XSGD. Также популярные стейблкоины являются универсальной единицей обмена и хранения капитала среди криптоинвесторов и трейдеров. Ими проще торговать в парах с другими криптовалютами, нежели с фиатными валютами.

От первых – децентрализованность и анонимность, от вторых – стабильность. Летом прошлого года Китай разрешил оплачивать электричество цифровым юанем, а Центробанк России в феврале начал тестировать цифровой рубль. Риторика американского регулятора была еще более прозрачной. «Вам не понадобятся стейблкоины, и вам не понадобились бы криптовалюты, если бы у вас была цифровая валюта США», — заявил председатель ФРС США Джером Пауэлл на слушаниях в Конгрессе в июле прошлого года. Легально перевести стейблкоины обратно в фиат непросто — либо через банки, либо через биржи, которые сразу могут идентифицировать вас как нежелательных клиентов. Такие активы, как стейблкоины, могут дать не склонным к риску покупателям и продавцам уверенность в том, что стоимость их токенов не будет непредсказуемо расти или падать в ближайшем будущем.

Как и за счет чего обеспечивается стабильность

Активы, которые выпускают с поддержкой фиатными деньгами или материальными ценностями, регулируется компанией-эмитентом. С такой точки зрения это криптовалюта с централизованным управлением. Стейблкоин повышает популярность криптовалютного рынка.

Эта характеристика может быть как преимуществом, так и недостатком «монеты». Курс децентрализованных залоговых монет поддерживается за счет наиболее значимых и ликвидных криптовалют — биткоина, Ethereum, Binance Coin , которые размещены в смарт-контракте в виде залога. Например, стейблкоин Frax привязан к доллару через алгоритм с сервисным токеном Frax Share , а стейблкоин TerraUSD увязан с криптовалютой LUNA. Такие «монеты» более волатильны, но позволяют хеджировать риски, связанные с использованием фиатной валюты, отмечает Некрасов.

Большинство популярных стейблкоинов выпускают централизованные эмитенты. Каждый из них управляет фондом, в котором хранятся резервы из различных активов и ценных бумаг. Фонд регулярно проходит независимый аудит, призванный подтвердить соответствие заявленного размера и состава фонда реальному. Единой классификации стейблкоинов нет, однако исследователи делят проекты исходя из таких критериев как централизация эмитента, норма резервирования, класс активов в обеспечении и других.

Тем не менее, успех хотя бы одного из них окажет значительное влияние на криптовалютный и финансовый мир в целом. По мере роста интереса к стейблкоинам со стороны инвесторов и увеличения их ценности, всё более важным становится вопрос понимания и оценки возможных системных рисков подобных экосистем, а не только их преимуществ. Ставки могут приносить вам проценты на ваши запасы стейблкоинов. Есть много платформ, на которых вы можете размещать стейблкоины, одна из таких платформ —NEXO.

Обеспеченные фиатом

Суммарная капитализация этих коинов достигает сотен миллиардов долларов. Банки из других стран также разрабатывают собственные стейблкоины. Например, Sygnum Bank, Coinify (разработчик) и Digitex Galaxus (ритейлер) совместно создали Signum Digital Swiss Franc с привязкой к швейцарскому франку.

Если у вас монеты USDT ERC-20, значит они функционуруют на блокчейне Ethereum, и здесь подойдут кошельки MyEtherWallet или Metamask. ►Зачем нужна криптовалюта с почти нулевой волатильностью, привязанная к доллару? Она же является гарантом того, что держатели могут в любой момент обменять свои активы на доллары США. Например, стейблкоин USDC обеспечен реальными долларовыми активами, которые проверены независимой аудиторской компанией. Как и многие другие стейблкоины, USDC на текущий момент работает на блокчейне Ethereum. USD Coin , TetherUS , BUSD и другие являются ликвидными активами, и они доступны практически на всех биржах и платформах для торговли криптовалютами.

Особенностью данного стейблкоина является его эмитент, пользующийся внушительным доверием инвесторов на крипторынке. USDC был выпущен в 2018 году консорциумом CENTRE, который включает в себя компании Circle и Coinbase – серьёзные финансовые учреждения, соблюдающие законодательство по части выпуска и обеспечения криптовалют. С ее помощью обеспечивается стабильная и фиксированная стоимость виртуальной валюты. Все представленные монеты такого типа можно разделять по трем критериям. Рекомендуется учитывать норму резервирования, класс активов в резерве и способ удержания цены.

Эмитент этого токера Tether держит на своем счету фиатную валюту, на основе которой он выпускает пропорциональное количество стейблкоинов. Существуют стейблкоины BUSD (привязан к доллару США) и BGBP (привязан к британскому фунту) от Binance. Стейблкоины стали жизненно важным компонентом инструментария трейдеров криптовалюты с момента их изобретения в 2016 году. По состоянию на ноябрь 2022 года совокупный рынок стейблкоинов составляет более 146 миллиардов долларов США, а ежедневный объем торгов превышает 80 миллиардов долларов США. Алгоритмические стейблкоины — особый форматАлгоритмические токены работают на основе блокчейна криптовалюты обеспечения, чаще всего Ethereum. Пользователь передает монеты, которые блокируются в смарт-контракте, на его основе создается стейблкоин.

Верифицированный аккаунт Binance позволяет приобретать криптовалюту за фиатные деньги через банковский перевод, карту или электронные кошельки. Узнайте больше о стейблкоинах и о том, как их можно приобрести на Binance. Стейблкоины — очень популярный способ сбережения и обмена на рынке криптовалют.